Заявка на Микрозайм

Заявка на Кредит

Эффективная борьба с мошенниками

Главная > Новости > Новости рынка > Эффективная борьба с мошенниками
Эффективная борьба с мошенниками

Финансовая безграмотность, желание легкой наживы и безвыходная ситуация - все это становится причинами обмана многих граждан, которые пытаются решить свои материальные проблемы быстро, вложив деньги в финансовые пирамиды.

Ущерб от финансовых пирамид. 

Только в Волго-Вятском регионе поступило более 130 заявлений на мошеннические действия финансовых пирамид. Ущерб гражданам превысил 40 миллионов рублей. Такие показатели не являются базовыми, ведь к правоохранителям обратилась лишь малая часть пострадавших. Кроме того, все жаловались в разные надзорные органы.

Ситуация стала катастрофической осенью и в конце прошлого года. Именно в этот период появилось множество финансовых пирамид. Они сыпали свою рекламно буквально с каждого «столба». Результат не заставил себя долго жать. Уже через месяц граждане стали обращаться в надзорные инстанции с жалобами на мошенников.

Многие фирмы имели в нижегородской области лишь подразделения. Поэтому они быстро свернули свою деятельность, прилично обогатившись на доверчивых гражданах.

Четкого определения понятия «финансовая пирамида» нет. Но если процент гораздо выше, чем в банке, то это повод задуматься. Появление большого числа мошенников, которые нелегально выдают кредиты или обещают в разы приумножить капитал вкладчиков, вызывает опасения у правоохранителей и подрывает веру во всю финансовую систему.

Порождение мошенников

При анализе сведений, содержащихся в открытых источниках, были выявлены в Волго-Вятском регионе более 90 организаций с признаками незаконных кредиторов и более 50 с признаками финансовых пирамид. Данное явление развивается динамично. Ведь многие организаторы фирм чувствуют свою безнаказанность.

Во-первых, данные организации не имеют лицензии ЦБ. Хотя многие финансовые пирамиды становятся двойниками реально существующих компаний. Поэтому регулятор не может на них повлиять.

Во-вторых, легальные участники рынка, оказывающие кредитные услуги, должны состоять в СРО, которые и обязаны следить за надежностью своих участников. Но в случае возникновения споров участников из СРО исключают. Поэтому и отвечать, по сути, не кому.

Как бороться с жадностью?

Многие граждане, надеясь на большие проценты, отдают мошенникам все деньги. Против жадности может выступать только страх – боязнь потерять все. Конечно, в первую очередь следует повышать финансовую грамотность населения и ограничивать количество агрессивной рекламы. Кроме того, доказать нелегальную деятельность без обращений граждан в надзорные органы невозможно. Правоохранители должны своевременно пресекать деятельность таких фирм, а пресса должна ярко освещать такие события. Это может породить страх у других участников рынка.

Как правило, пирамиды существуют 1,5 -2 года. Потом они, забрав все деньги, исчезают.

Правоохранители должны пресекать деятельность пирамид еще на этапе их становления, когда идет массовая реклама. Чем больше шумихи и проверок будет, тем быстрее компания свернет свою деятельность и тем меньше пострадает граждан.

Многие компании прикрываются страховкой. Но на деле получить ее могут не все вкладчики и только притом условии, что на счетах компании будут средства.

Данная сфера требует жесткого регулирования и принятия специальных нормативных актов. Только в этом случае можно будет надеяться на сокращение числа мошеннических компаний.

Прежде чем оформлять заем, проверьте МФО в реестре Микрофинансовых организаций.


4,3/5 (Проголосовало: 23)

Похожие новости:
У недобросовестных плательщиков могут отбираться водительские удостоверения
Руководители финансовых учреждений уже долгое время добиваются справедливого наказания недобросовестных заемщиков. При достижении своей цели банкиры смогут многих водителей лишить их удостоверений.
В специальном опросе приняло участие более 1000 человек из разных регионов страны, по данным которого около 70% российских граждан не довольны своей заработной платой.
Работодатели будут оценивать соискателей по кредитной истории!
Данные из Бюро кредитных историй стали доступны первым нефинансовым организациям. Теперь компании смогут использовать полученную информацию для оценки соискателей.
Микрозаймы: основные правила при выборе микрофинансовой организации
Микрофинансовые компании – это организации, предоставляющие небольшие ссуды. Период заимствования краткосрочный. Как правило, он составляется несколько дней и ограничится 12 месяцами.
https://mc.yandex.ru/pixel/6300348904806394769?rnd=%aw_random%