Заявка на Микрозайм

Заявка на Кредит

Борьба с финансовыми мошенниками

Главная > Новости > Новости рынка > Финансовые мошенники и борьба с ними
Борьба с финансовыми мошенниками

Причинами обмана многих граждан часто становятся: неосведомленность наших граждан в финансовых делах, желание легко и быстро получить деньги, а также тяжелая финансовая ситуация. Некоторые пытаются решить свои финансовые проблемы максимально быстро, вкладывая свои последние деньги в финансовую пирамиду.

Какой ущерб могут принести финансовые пирамиды?

Только в одном регионе Российской Федерации правоохранительными органами было принято 130 заявлений от простых граждан, которые жаловались на мошенников и их действия в финансовых пирамидах. Ущерб граждан составил более 40 миллионов рублей. И такие показатели еще не являются базовыми, ведь в правоохранительные органы обратилась только часть граждан, которые пострадали от финансовых пирамид.
Максимально критичной ситуация стала осенью прошлого года, так как именно в этот период деятельность финансовых пирамид разрасталась. Они распространяли свою рекламу повсюду, практически на каждом столбу. И естественно результат был соответствующим. Так уже через месяц многие граждане начали обращаться с жалобами и заявлениями на мошеннические действия финансовых пирамид.
После этого многие фирмы быстро свернули свою деятельность, уже нажившись на доверии большинства тысяч граждан.

Как отличить легальную финансовую фирму от нелегальной?

Как отличить финансовую пирамиду от других финансовых организаций, четкого понятия нет, но если процент вклада намного выше чем в банке, то стоит задуматься. Такие организации обычно нелегально выдают кредиты населению и обещают приумножить ваши вклады в несколько раз за очень короткое время. Финансовые пирамиды накладывает тень на всю финансовую систему, тем самым подрывая доверие граждан.
При проведенном анализе сведений которые содержаться в открытых источниках, было выявлено более 90 организаций незаконного кредитования и более 50 организаций финансовых пирамид. Такие организации развиваются очень быстро, а их организаторы остаются практически безнаказанными.
Обратите внимание, на то, что нелегальные финансовые организации не имеют лицензии Центробанка, а многие из них становятся настоящими двойниками законных финансовых организаций, именно поэтому регулятор в большинстве случаев не может на них повлиять.
Кроме того, легальные финансовые организации обязательно должны состоять в СРО, ведь именно данная организация следит за надежностью финансовых организаций.

Как сократить число нелегальных финансовых организаций?

Большинство граждан, доверяют мошенникам все свои сбережения надеясь на большие проценты, и рискуют потерять всё. Специалисты считают, что в первую очередь конечно де нужно повышать финансовую грамотность граждан, а также максимально ограничить количество агрессивной финансовой рекламы. Правоохранительные органы должны своевременно и быстро реагировать на обращения граждан, пострадавших от финансовых пирамид и пресекать их деятельность. Пресса также не должна стоять в стороне и ярко освещать подобные события разоблачения финансовых пирамид. Такие действия не только повысят бдительность граждан, но и возможно породят страх у других нелегальных организаций.
Как правило, финансовые пирамиды существуют полтора, два года, а потом исчезают вместе со всеми деньгами.
Правоохранительные органы должны пресекать деятельность финансовых пирамид в самом начале их открытия, когда идет масштабная реклама, так есть вероятность, что пострадает наименьшее количество граждан.

Многие финансовые пирамиды умело прикрываются страховкой, которую они выдают своим вкладчикам, однако не все знают, что страховку могут получить далеко не все вкладчики, и при условии, что на счету финансовой компании будут доступные для выдачи страховки средства.
Данная сфера деятельности требует жесткого контроля и наказания за мошеннические действия. Только тогда мы сможем наедятся на сокращение числа мошеннических финансовых компаний и пирамид.

Будьте бдительны и перед тем как оформлять заем или вклад в какой-либо финансовой организации, проверьте МФО данной организации в специальном реестре микрофинансофых организаций.


4,3/5 (Проголосовало: 23)

Похожие новости:
Скоринговая оценка НБКИ играет большую роль в кредитовании
Оценка платежеспособностей заёмщика играет очень большую роль, так благодаря скоринговому баллу большинство финансовых организаций принимает решение о выдаче кредитных средств тому или иному клиенту.
Как взрослеет финансовый рынок в кризисной ситуации?
Сложившаяся нынешняя экономическая ситуация в России принуждает кредиторов обратить большее внимание на розничное кредитование. Так в последнее время на рынке кредитования отмечается некое изменение в поведении заёмщиков, и это напрямую связано с экономическим кризисом в стране. Данное явление вполне приемлемое, и требует соответствующих изменений в политике кредитных организаций.
Не так давно стало известно, что данные из бюро кредитных историй, теперь будут доступны некоторым не финансовым организациям, руководители которых смогут использовать данную информацию для оценки потенциальных сотрудников своего предприятия.
У недобросовестных плательщиков могут отбираться водительские удостоверения
Руководители финансовых учреждений уже долгое время добиваются справедливого наказания недобросовестных заемщиков. При достижении своей цели банкиры смогут многих водителей лишить их удостоверений.